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哈囉，各位對投資有點好奇，卻又覺得財經新聞總是像天書的讀者們！我是你們的老朋友，專門把複雜金融術語，變成街頭巷尾都能聊天的資深金融專欄寫手。最近啊，我身邊不少朋友，尤其是那些忙到焦頭爛額的上班族，都在問我一個問題：「有沒有什麼投資方法，可以不用每天盯盤，又能穩穩賺到一點錢啊？」
嘿，你是不是也這樣覺得？每天看著市場上上下下，心裡就像洗三溫暖，一會兒想追高，一會兒怕跌深。特別是當市場一漲，深怕自己錯過機會，那種「錯失恐懼症」(FOMO) 的感覺，是不是很折磨人？別說了，連我自己都有好幾次因為貪婪或恐懼，做出了一些讓荷包有點「受傷」的決定。好在，今天我們要聊的「網格交易」，或許能幫我們把這些「人性弱點」統統甩開，讓一台「交易機器人」幫你管錢，是不是聽起來很酷？
網格交易是什麼？懶人投資真的有這回事嗎？
想像一下，你手上有一張漁網，不是捕魚的那種，而是像一張數學的方格紙。網格交易，簡單來說，就是一種「量化交易」策略，它利用設定好的「價格區間」和「網格數量」，讓一台聰明的「交易機器人」自動幫你在這個區間裡「低買高賣」，不斷賺取中間的「價差利潤」。就像你在玩一個重複的遊戲，價格跌了就買進一些，漲了就賣出一些，就這樣循環往復，目的就是要在市場「震盪行情」中，把那些小小的波動都變成你的收益。
你可能會問：「這真的有用嗎？市場不會一直漲或一直跌嗎？」嗯，這就問到重點了！網格交易最適合的，就是那種股價或幣價沒有明確方向，但又常常上上下下的小波動市場。有點像在一個水波盪漾的池塘裡捕魚，魚群雖然沒有大舉遷徙，但只要有小範圍的游動，你的網子就能撈到。
網格交易的迷人之處：躺著也能賺，還能戒掉你的「心魔」？
說到網格交易的好處，第一個想到的絕對是「被動收入」。一旦你把網格設定好，機器人就會像個不知疲倦的超級業務員，二十四小時全年無休地幫你工作。這就大大節省了我們盯盤的時間，不用半夜爬起來看盤，也不用上班時間偷偷摸摸看手機，讓你的生活品質大大提升。
再來，它還是治療「投資心魔」的良藥。我們都知道，投資最難的不是技術，而是「人性」。看到大漲，心裡癢癢想追高；看到大跌，又嚇得趕緊賣出，結果往往是追高套牢，殺低砍在阿呆股。網格交易因為是機器人自動執行，完全沒有情緒，不貪婪、不恐懼、不患得患失，這就完美避開了我們人類最容易犯的錯誤。財經專家「腦哥」就曾分享過，許多投資人最大的敵人其實是自己，而網格交易正好能有效幫助我們「戰勝心魔」。
最後，它還有一個「低風險套利」的特性。雖然不能說完全沒有風險，但因為是在你設定好的價格範圍內進行買賣，通常能有效控制風險敞口。在特定的價格波動範圍內，它能利用微小的價差，積少成多，就像螞蟻搬家一樣，一點一滴累積你的財富。
網格交易不是萬靈丹：這些「地雷」你得知道！
不過，世上沒有完美的投資策略，網格交易當然也有它的「阿基里斯腱」。
最大的痛點，就是所謂的「網格破網」。什麼意思呢？就像你佈好的漁網，如果魚群突然像海嘯一樣，急劇地衝出你設定的捕撈範圍，那麼你的網子就「破了」，機器人也只好暫停交易。這時候，如果市場是「單邊急漲」，你可能就錯失了後面一大段漲幅；如果市場是「單邊急跌」，你的資產可能會大幅縮水，還沒觸發賣出點，就面臨浮虧。這種情況下，你的策略就會停止運作，直到價格回到區間內。根據2023年某財經報告指出，未能及時調整網格參數，是導致策略失效的主要原因之一。
第二個缺點是「資金利用率不佳」。因為網格交易需要提前在多個價位掛好買單和賣單，你的部分資金就會被「鎖」起來，等待價格觸發。如果市場波動不大，或者價格長期在區間的某個極端，那麼這些被鎖住的資金就等於閒置了，無法參與其他投資，有點可惜。
第三個是「單邊行情獲利有限」。前面說了，網格交易最愛的是「震盪行情」。但如果市場就像一輛火車，一直朝著同一個方向猛衝，那麼網格交易的收益可能就遠不如直接「持有現貨」等待上漲，或者做「趨勢交易」來得豐厚。它擅長的是穩定地賺取波動財，而不是暴漲暴跌的大機會。
最後，別忘了「交易成本」。網格交易是「低買高賣」的重複動作，這表示它會頻繁地買賣，每次交易都會產生「手續費」。這些手續費雖然單次不高，但累積起來，可能就會侵蝕你的部分利潤，所以選擇手續費較低的交易平台就很重要。
怎麼設定網格？這幾個參數是你的「魔法咒語」！
既然網格交易有這麼多門道，那要怎麼設定才能提高勝率呢？就像料理一樣，參數設定是關鍵！
* 價格區間設定： 這是網格交易的「天地線」。
* 「天地單」： 這是新手或保守型投資者的好選擇。你把區間設得極寬，例如從比特幣兩萬五千美元到三十萬美元（誇張的比喻，但能理解意思就好），這樣就不容易「破網」，但相對的，「資金利用率」就會比較低，單次利潤也較小。
* 「AI策略」： 現在很多平台都有智慧型「AI (人工智慧) 策略」功能，會根據歷史數據幫你推薦參數，很適合初學者。像`Pionex(派網)`就提供這類工具。
* 「窄價格區間」： 這種適合那些波動頻繁的短期市場，可以提高交易頻率，但相對的，就更容易「破網」。通常我們會參考一些「技術指標」，像是「布林通道」或是「移動平均線」，來判斷可能的價格波動範圍。
* 網格數量： 想像一下，你的網格區間被劃分成多少個小格子。
* 數量越多： 就像你的漁網網眼越密，能捕捉到更多微小的波動，交易頻率也越高，但每次賺的錢會比較少，而且「資金利用率」可能更差。
* 數量越少： 網眼越大，單次利潤高，但可能錯過一些小波動。
這個參數沒有標準答案，端看你對市場波動的判斷和風險承受度。
* 每格利潤： 這是你希望每次買賣能賺多少錢的百分比。
* 一般建議設定在0.5%到1%之間。太低的話，可能手續費就吃掉大部分利潤；太高的話，又可能很難觸發交易。
* 「等比網格」VS「等差網格」： 聽起來有點專業，但其實不難懂。
* 等比網格： 每個網格的價格間隔是按比例增加的。例如，從一千元到十萬元，每隔一個百分比買賣。這種適合那些波動幅度大、價格區間很廣的標的，例如加密貨幣。
* 等差網格： 每個網格的價格間隔是固定的，例如，每隔一塊錢買賣。這種適合波動較小、價格區間較窄的市場，例如某些股票或外匯。
* 進階設定： 如果你對投資有一定經驗，還可以設定「觸發價格」（達到這個價格才啟動策略）、「自動停損價」（虧損到一定程度就自動止損）、「自動止盈價」（獲利達到一定程度就自動賣出），以及「投資金額模式」等。設定「止損價」尤其重要，它能避免你因為「網格破網」而蒙受巨大損失。
網格交易百變：現貨、合約，還有不同方向！
網格交易不只一種玩法，它還能分成「現貨網格」和「合約網格」。
* 現貨網格： 就是在實際的資產（像比特幣、以太幣或股票）上做網格。
* 「正向網格」(U本位)： 這是最常見的，適合在「震盪上漲」的行情中使用。原理是先低買，然後高賣，目標是賺取「穩定幣」(如USDT) 的數量。
* 「反向網格」(幣本位)： 適合在「震盪下跌」的行情中使用。它的邏輯是先高賣出你的標的幣種，然後在低點買回，目的是累積更多標的幣種的數量。
* 「中性網格」(U本位+幣本位)： 這種比較佛系，不管市場往哪個方向震盪都想賺。它以你開單時的價格為基準，價格上漲就賣出幣，下跌就買入幣，同時賺穩定幣和累積幣種，適合方向不明朗但有波動的市場。
* 合約網格： 把網格交易應用到「合約」或「永續合約」上，可以「做多」也可以「做空」。
* 「多頭網格」： 在低點開「做多」的單，在高點平倉賺錢，適合「震盪上漲」行情。但因為合約交易有「槓桿」，報酬和風險都會被放大，一個不小心就可能面臨「強制平倉」的風險，所以絕對要評估自己的風險承受能力。
* 「空頭網格」： 這是多頭的反向操作，在高點開「做空」的單，在低點平倉賺錢，適合「震盪下跌」行情。同樣，風險不小，務必謹慎。
網格交易在哪裡玩？這些平台和工具可以幫你！
現在很多知名的加密貨幣交易所都提供了網格交易功能，像是`Bitget(交易平台)`、`幣安(Binance)`、`Kucoin(庫幣)`、`Bybit(幣安)`、`Gate.io(芝麻開門)`、`MEXC(抹茶)`、`CoinW(幣贏)`、`BingX(冰棒)`等，都內建了網格機器人讓你輕鬆設定。
如果你是玩股票或外匯的，像`富途牛牛(Futu Securities)`也有提供預設的網格交易策略包，甚至支援「歷史回測」，讓你看看這個策略在過去表現如何。對於數據查詢，像`同花順i問財(Tonghuashun iWenCai)`可以查詢證券的「平均波動幅度」(ATR)等數據，幫助你選擇合適的交易標的。還有`MetaTrader 4 (MT4)(邁達克4號)`這種專業的外匯交易平台，也能透過「專家顧問」(EAs) 自動化網格交易，`ATFX(經紀商)`就是一家提供MT4服務的受監管經紀商。
結語：網格交易，你的投資「好幫手」還是「陷阱」？
總而言之，網格交易就像一個幫你自動打理投資的「智能管家」，它能幫助我們在市場震盪時捕捉利潤，克服人性弱點，甚至創造一份「被動收入」。它尤其適用於那些「價格變化較大」、活躍、且「平均波動幅度」較高的資產，這讓策略有足夠的交易觸發機會。但它不是魔法，也無法應對所有的市場狀況，例如單邊趨勢或急劇的價格變化，就可能導致「網格破網」或「資金利用率不佳」。
根據「鏈習生」團隊和「袋鼠金融」等財經媒體的分享，許多投資新手對於這種「量化交易」策略感到既好奇又害怕。其實，只要你搞懂它的原理、學會如何設定參數，並且做好「風險管理」，網格交易絕對能成為你投資組合中的一個好幫手。
⚠️ 風險提示： 雖然網格交易聽起來很美好，但市場永遠充滿變數。在啟動任何網格交易策略之前，請務必了解其潛在風險，包括「網格破網」可能帶來的損失，以及「資金利用率」問題。特別是如果你打算使用「合約網格」，請務必了解「槓桿」和「強制平倉」的風險，並確保你投入的資金，即使全部損失也不會影響到你的生活。最好的做法是「小額試水」，先用少量資金熟悉策略，再根據自己的風險承受能力逐步調整。投資前務必做好功課，並理性評估，別被一時的誘惑沖昏頭喔！
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